Сколько можно заработать на акциях — подробное описание

Рассмотрим подробно вопрос заработка на акциях: сколько можно заработать обычному инвестору? На какой доход можно рассчитывать акционерам? Изучим часть истории, чтобы лучше ориентироваться в будущих возможностях.

1. Что такое акции и почему они растут

Акционеры являются совладельцам компании. Они получают прибыль от курсовой стоимости, а также прибыль от выплат дивидендов.

Например, у инвестора есть 5 млн рублей. Вместо покупки квартиры под сдачу или открытия бизнеса по франшизе он может купить акции и зарабатывать на их росте и дивидендах.

Мировая статистика фондовой биржи говорит о том, что акции склонны к росту на большом промежутке времени.

Ниже представлен график роста $1 инвестированного в акции США за 200 лет. Среднегодовая доходность 8,4%. За это время $1 вырос до $10 млн.

Почему акции склонны к росту:

1. Рост мирового ВВП. Статистика говорит о среднем росте на 1-3% в год;
2. Инфляция денег. За счёт постоянной эмиссии денег, они теряют свою покупательную способность;

Краткосрочные периоды нет смысла изучать, поскольку рынок очень эмоционален. Акции постоянно отклоняются то вверх, то вниз от справедливой оценки.

Из чего складывается доходность акций:

1. Дивиденды;
2. Курсовой рост;

Размер прибыли инвестора напрямую зависит от способа инвестирования, который он выберет. Например, вкладывая в самые крупные компании из голубых фишек, вряд ли удастся заработать +30..+100% за год. Крупные компании редко растут в цене очень сильно.

Как стать владельцем акций обычному человеку

Любое физическое лицо может получить доступа к торговле на бирже. Для этого рекомендую услуги следующих фондовых брокеров:

Это лучшие брокеры для торговли, у которых самые низкие комиссии на оборот, есть офисы по всей России, бесплатное пополнение и снятие. Они предоставят доступ ко всем финансовым инструментам на бирже: акции, облигации, фьючерсы, валюты. Здесь можно покупать иностранные акции, следовать стратегиям профессионалов и прочее.

2. Три основных способа заработка на акциях

Ответ на вопрос сколько можно заработать на акциях сильно зависит от выбранного подхода инвестора. Выделим три самых распространённых способа:

1. 50-100% — Долгосрочные инвестирование по стратегии «купи и держи» с отбором недооценённых компаний;
2. 12-15% — Пассивные инвестиции на основе фондового индекса;
3. 30-70% — Трейдинг (в случае успешной торговли);

В каждом случае можно рассчитывать на разный заработок.
Примечание

Указан лишь примерный средний заработок. Цифры могут быть разные в зависимости от умения инвестора и частично везения.

2.1. Сколько можно заработать на акциях по стратегии «купи и держи»

Стратегия подразумевает долгосрочное владение отдельными акциями с потенциалом роста. Как инвестор смог отобрать эти компании и насколько они выросли это другой вопрос.

Этот подход часто используют с применением «стоимостного инвестирования», который описал Бенджамин Грэхэм в книге «Разумный инвестор». Начинающие инвесторы вряд ли смогут найти такие акции, поскольку нужно полностью изучить рынок, знать его историю, иметь чутьё.

Просто найти дешевую компанию по мультипликаторам недостаточно. Надо ещё суметь найти ту, которая имеет драйвер для роста.

Попытка отобрать акции, которые вырастут сильнее рынка может закончится потерей средств. Некоторые компании могут оставаться с недооценкой годами.

Сколько можно заработать

Можно заработать сотни процентов, в случае если цена акций действительно раскроётся. Когда это случится никто не знает и случится ли вообще. Некоторые компании могут оставаться недооцёненными годами. Готов ли инвестор столько ждать? За это время фондовый индекс может вырасти в несколько раз.

В случае удачного выбора акций можно значительно перегнать рынок и заработать более 100%.

Вопрос: на что рассчитывать инвестору, если он купил недооценённые акции

Ответ: на этот вопрос нельзя ответить однозначно. Всё зависит от случая. Возможно, инвестору повезёт и акция быстро отрастёт или найдутся новые негативные обстоятельства, которые потянут биржевые котировки вниз.

2.2. Сколько можно заработать на фондовом индексе акций

Направление пассивного инвестирования зародилось не так давно. Что это значит:
Пассивные инвестиции — это подход к покупке акций, который предусматривает покупку всего рынка сразу. В качестве бенчмарка можно просто копировать фондовый индекс ММВБ, MSCI Russia или какой-то другой.
В этом случае инвестор не получит прибыль выше рыночной. Всё, на что он может рассчитывать это среднерыночная доходность минус издержки на комиссии брокеру и налоги.

Статистически подсчитано, что американский индекс в среднем растёт на 8-9% в год с учётом дивидендов. Российский фондовый индекс ММВБ растёт немного быстрее на 12-15%. Но в данном случае мы говорим про рублёвую доходность.

Пассивные инвестиции показывают отличные результаты со временем, благодаря сложному проценту. Для этого нужно реинвестировать полученную прибыль (дивиденды и купоны по облигациям). Вот таблица доходности в зависимости от срока и прибыльности.

Доходность в прошлом не даёт гарантий доходности в будущем. Эти цифры лишь средние данные из прошлого.

Еще есть принцип вкладывать только в акции, которые платят дивиденды. История говорит, что обычно такой подход приносит среднерыночную доходность, но инвестор чувствует себя более спокойно, поскольку такие компании обычно менее волатильны в своей цене.

Как копировать фондовый индекс

В индекс входят десятки компаний с разным весом. Каждый квартал происходит ребалансировка. Поэтому копировать его самостоятельно не очень удобно для обычных инвестора.

Существует простой способ это сделать с минимальными издержками и суммой — это купить ETF на индекс.

ETF представляет фонд торгуемый на бирже, как и акции. В его портфеле содержится огромный пакет ценных бумаг. В зависимости от совокупной стоимости изменяется его цена. Разные фонды могут содержать различные пакеты. Например, только ОФЗ, корпоративные облигации, американский акции IT сектора и т.п.

ETF можно покупать и продавать во время торговых сессий через обычный брокерский счёт. Подробнее читайте в статьях:

Например, ETF на российский фондовый индекс с указанием комиссий:

• VTBX — 0,78%;
• TMOS — 0,79%;
• SBMX — 1%;
• FXRL — 1,7% (без налога на дивиденды 0,9%);